大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于莫名担保3.96亿贷款的问题,于是小编就整理了3个相关介绍莫名担保3.96亿贷款的解答,让我们一起看看吧。
莫名其妙给别人做担保该怎么处理?
如果莫名其妙给别人做了担保,可以采取以下措施进行处理:
1.与债权人沟通:首先,您可以与债权人取得联系,了解担保的原因和具体情况。尽量保持沟通渠道畅通,以便于解决问题。
2.澄清事实:如果您确实没有为他人提供担保的意愿,您可以向债权人澄清事实,说明您并非实际担保人,并提供相关证据。
3.寻求法律途径:如果以上 *** 均无法解决问题,您可以寻求法律途径,向法院起诉债权人,要求确认您并非实际担保人。在诉讼过程中,您需要提供相关证据,证明您没有为他人提供担保。
请注意,在处理此类问题时,务必保持冷静、理智,遵循相关法律法规,以便更好地维护自己的权益。
大家经历过“杀猪盘”吗?有什么经历?
这个“杀猪盘”我入过坑,我比较有经验[捂脸]。
还是前年吧,有个叫抖加点赞的APP ,就是个杀猪盘。当时我一个女同事先做的,需要先投资几百到几千不等,然后每天点赞6个抖音视频,差不多半个月后回本,回本以后可以继续享有利润。投资的越多,利润就越丰厚。很多同事投资2000元的,每天都有利润回收。其实前期就是回收自己的本钱,半个月后回收的才是利润。大家都在幻想着一本万利的好事,甚至发动自己的亲朋好友加入到里面,因为发展下线会有高利润提成。
看他们这么疯狂,我当时就心想:这其实就是个庞氏骗局,利润越大风险就越大。但是我还是没经得住诱惑,抱着也许我不是最后的一个的态度,投资了几百元试试。结果很不幸,几天后抖加APP就进不去了, 我只返回来几十元,然后就成了一名光荣的接盘侠。[呲牙]同事们开始还抱有幻想,认为抖加APP 只是暂时故障,后来才慢慢接受本金被骗的现实。
其实凡是这种让你前期做投资的,几乎都是“杀猪盘”没跑。你看中的是人家利润,人家看中的可是你的本金。不要老是幻想一夜暴富的事了,踏踏实实搬砖他不香吗?[笑哭][笑哭]
朋友的亲身经历
朋友家庭条件很好,父亲是我们县城银行的高管,母亲经营一个大型家具店,姐姐考入名牌大学后来定居杭州,但朋友不好好上学,早早下学。
家庭条件好,朋友长的也不错,找了个长相身材家庭都很不错的对象,婚后他母亲慢慢隐退,把家具店交给小两口经营,家具店收入很乐观。但朋友这山看着那山高,总想着一步发大财,成天不稳当,对象也管不了,不是今天合伙包个工程,就是明天合伙弄个饭店,几年下来没赚到什么钱不说,家里还给他贴了不少,没少被家里叨叨。
越这样朋友发财愿望越急切,又跟别人学炒股,朋友文化水平不高,连K钱都弄不大明白,就跟我别人瞎买。后来不知道被谁拉进了一个期货群,看着群里好多人在炫收入,朋友也在群里尝试着小打小闹的买买,确实也赚了点小钱。
后来这个期货组织在我们市里举办什么讲座,朋友开车过去参加,看到对方实力和很多因为期货发财的老板,朋友内心激动万分,后来拿钱过去找他们帮忙炒,据说之一天赚了10几万,第二天赚了30几万,第三天300多万的本钱全部陪进去,说是爆仓了。后来说是家人报了案,但怎么处理的不太清楚。
现在朋友老老实实的经营家具店,被对象看的死死的。
世上没有免费的午餐啊!!
我经历过,只是没受骗。2018年吧,好像是,当时还没有听说过“杀猪盘”。突然有一天微信上有个人和我打招呼。看看头像,翻翻朋友圈,根本不认识,也不知道什么时候添加的。也是无聊,就开始和他聊天了。他问我年龄、职业,孩子,反正就和同龄人一样说的家长理短。他告诉我他离异了,是一个公司的老总,儿子和我的女儿同龄,只不过人家是在外国留学的。有两部车,一部大奔,一部奥迪,反正都是贵贵的。过后几天就是隔三差五聊几句,朋友圈不是健身就是喝茶,总之生活很是高大上。然后渐渐话题就开始变了,今天说什么内部资料小赚了一点零花钱,明天说朋友带领又小赚了一笔。还好意地说也带我赚点零花钱。我就问他多少钱可以投资,他刚开始说一万,我说一万我也没有。又问他你投了多少,赚了多少?他说投了一两万,一次赚千八百块。我就开始想,那么有钱的人怎么才投一两万?那么有钱的人怎么能看上这千八百块的收益?那么忙的老总怎么有可能和我聊天,还要带我赚钱。有一天正好我在开车,他发微信,我顺手拍了一张油耗的照片,他竟然不知道那个油耗怎么那么大,竟然不知道是越野车的油表。随后我又和他聊起他的车的排量,油耗,他竟然什么都不知道。我就奇了怪了,堂堂一个大老板,这么年轻,竟然会对自己的车一无所知?我很肯定,这个人有问题,但是又不知道什么问题。又聊了一段时间,可能是觉得我这头猪不好养,就再不搭理我了。[捂脸][捂脸]又过了很久,才听说了“杀猪盘”,心里暗暗一惊,好家伙,幸亏我是个财迷,只进不出,不贪小便宜,才没有吃亏上当。
因为我比较懒 不喜欢微信聊天 更加不喜欢视频 (因为我丑)即便真的有骗子加了我 他说十句 我能回一句就不错了 还因为我比较谨慎 但凡让我投资 加群 基本不回话 直接拉黑 所以 不要相信天上掉馅饼 人要一步一个脚印脚踏实地的努力
我觉得近年最火的“杀猪盘”,无非就是基金!2020年前底基金行情一片大红,无数得平台和广告都在推广基金理财,让我认为,站在风口上猪都能起飞,导致年底快速入手!结果一入手,那基金行情如吃泻药一般一泻千里,跌的一发不可收拾,这是最火的“杀猪盘”
渤海银行存款质押事件,最终会由谁买单?
谁犯的错谁来买单,犯了错就应当为此承担相应的责任。
网上的消息报道,在2021年8月19日有一名女性在银行柜台办理5亿元存单质押项目,银行工作人员大 *** 到山禾药业法定代表人处核实,企业明确表示未准许任何人办理相关事宜,要求银行报警,但是之后查询存款已经被质押。如果真是在这种情况下办理了业务,那么肯定是不能构成法律上所规定的表见 *** 的,很明显办理人员没有取得相关的授权,属于无权 *** ,那么相关行为都不能代表公司,很明显办理相关业务的人员可能正在进行违法犯罪行为,银行方面,明知其在进行违法犯罪行为还未报警,并且为其办理了相关业务,那么办理业务的人员,将有可能构成共犯,并且影响如此大的行为,单位领导不可能不知道,因此相关的的领导也必须对此承担相应的责任。
不过网上也有一些人表示银行是无法做出这样的操作的,具体的情况只能等待警方进一步的调查。
渤海银行存款质押事件,最终会由谁买单?
这家的问题相当严重。
首先,为什么会帮助华业石化造假质押,这可是非常严重的违规问题。而且,在问题发生后,渤海银行的回应十分可笑,还没有认识到问题的严重性。因此,银行肯定是责任人,是跑不掉的。一旦出现损失,银行必须承担法律责任。
其二,华业石化是造假专业户,不仅萝卜章等问题可能存在,还可能是银行工作人员协同造假。因此,需要经过深入调查才能发现问题。如果华业石化不能偿还到期债务,除了起诉华业石化,由华业石化赔偿外,渤海银行也要承担责任。
第三,因为此项造假行为造成其他企业损失的,还要依法赔偿。从目前的情况来看,已经无法避免了,到时候,渤海银行和华业石化都要赔偿损失。
第四,如果央企中石油向公安部门报案,公安部门经过调查,发现华业石化确实假冒中石油,就要查营业执照、公章、合同等,就有可能出现合同诈骗、注册造假等问题,要追究刑事责任。到时候,企业就有可能出现严重问题。那么,渤海银行当仁不让要帮其买单。
作为银行从业者,从银行方来看,最终结果最少由BH银行的10个以上责任人来买单,可能有3-4个主要责任人是案件的主犯,其他涉及到签字、业务办理、审批等岗位的责任人也会至少得到行政处分。
这么大金额的案件(可能也不算大,和以前发生过的票据案、萝卜章案等等相比的话)必然不可能只由一两个人完成,因为要完成一个虚假的对公质押担保贷款业务,银行方面从上到下会涉及的岗位非常多。
首先,银行方的客户经理A(不管是分行、支行或网点)收到借款方的质押担保贷款需求,客户经理A要对借方的借款目的、借款资质、风险点等等进行审核,要求借方提供相应材料(三报表、营业执照、上下游合同、流水、法人或直系亲属或大股东名下固定资产等等材料),并且要至少两人,和客户经理B一起上门尽职调查实地考核经营状况和真实性,由于是质押担保,对担保方也需要上门尽调。
客户经理把收集到的材料提交贷款部,贷款部的经理和专员一般也需要上门尽调并审核真实性。然后,再提交至主管行长进行审核,如果还有上级分行,由于金额大,最终还需要提交到分行主管行长进审核。主管行长要和相关的部门一起上会讨论,充分确定了资料的完整、真实、符合业务规定后,签字批准,然后提交到风险合规、法务部门再进行审核,确定没问题后最终返回到发起方,发起方这时可以找财会部门对贷款申请表等材料盖章。
客户经理A拿好所有审批盖章过的业务材料,并约借款方和担保方去营业部网点的柜台做放款业务。放款业务办理中,涉及到一个柜员、一个主管(负责授权)、网点主任(这么大金额的款项他必然要知晓),可能还涉及到远程授权(分行的远程授权中心)
总体来看,银行方涉及到此业务的人员至少有16个人。猜测的话,最可能犯案的人员就是全程接触业务材料的客户经理A受到借款方数额巨大的行贿的诱惑,联合担保方公司财务人员、贷款部经理和专员、网点柜员、主管和主任,一起完成非法贷款。第二个可能是贷款部经理是主犯,用权力和糖衣炮弹来使其下属、网点人员共同完成非法贷款。
有一个比较明确的问题,报案方(存款不知情下被质押担保)的审计给银行发过银行询证函,内容是报案方的10.1亿的存款不存在冻结、质押或其他使用限制,银行方回复此内容与银行记载相符。那么负责查看存款状况的网点柜员、主管的嫌疑性就相当大了。
以上仅为猜测,具体情况只能等警方查明才能知道真实情况了
到此,以上就是小编对于莫名担保3.96亿贷款的问题就介绍到这了,希望介绍关于莫名担保3.96亿贷款的3点解答对大家有用。
发表评论