绑20万美元出境被查携带美金出境限额

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于绑20万美元出境被查的问题，于是小编就整理了5个相关介绍绑20万美元出境被查的解答，让我们一起看看吧。

携带超过6000美元入境申报会有什么处理？

1、携带金额无上限：入境/出境美国，携带现金/支票没有上限；

2、个人入境：携带现金/支票超过1万美金需要申报，填写FinCEN105表格；

3、多人入境：多人结伴入境，携带现金/支票总数超过1万美金的需要申报，并填写FinCEN105表格；

4、不可拆分：多人结伴入境的情况下，不可将现金/支票分拆至团队中的多个人携带，以“降低”携带金额，免去申报；

5、超额没收：如果携带金额超过1万美金没有申报，可能面临全额没收、甚至受到法律处罚。

为什么限制大量外币出关？对国家或者其它会造成什么影响？

有些国家限制，有些国家不限制比如你带五十万美元进入美国，美国本身是一个很富有的国家，带这些钱对于他们没有什么影响但是你如果带同样数量的钱去越南或者柬埔寨，这些钱已经足以影响到当地的股票市场了，甚至会对一个小国家的经济产生影响。

所以他们肯定不允许大量外币入关。

反之，出关也是同样的道理。

出关外币数量过大会影响到一个国家的外汇储备总额。

如果每个人都出国的时候都带几十万上百万的美金，即使是中国这样的国家也吃不消啊·······

泰安一男子花4万办理出国劳务，不到两个月变“黑工”被遣返, 你怎么看？

以旅游签证为名办理出国劳务

小编在工地实习的时候，我们项目部开挖掘机的就出国劳务过，下面我就给大家讲述一下他出国劳务的故事。

他告诉我他是17年出国劳务的取得地方是俄罗斯，他是从 *** 上得知这个消息的，然后就联系了那个人，他说给他了一些个人信息其他就不用管了，到时候给他通知。过来几个月，说所有东西都办好了，下周出发，通知了地点就去了，当时他也不懂什么事签证，老板给他们办的几个月的旅游签证，但是他们并不知道。

他们从东北出发，说是做面包车过得境，过境以后做了几个小时的火车到的莫斯科，然后有做的飞机到了一个小镇，又坐车到的一个大型牧场，他们主要在那边种西红柿和黄瓜，他跟我说那里的西红柿特别贵，卖到7、8美元一斤，他说在那边干活也很累，哪里都不能去，也不认识，就知道干活。

过来4个月之后他们正在地里干活，然后来了几个俄罗斯警察，说他们的签证到期了，然后就被带走了，最后被遣送回过来，在北京关了几天就被放走了，他们的老板也是比较可恶的。

所以大家有想出国劳务的一定看好自己的签证。

你好，小鱼在越南为你解答。

事件回顾：齐鲁网泰安4月13日新闻，肥城市边院镇张家庄村村民张先生去年年底，花了四万多块钱办理了出国劳务手续，并且如愿到了韩国打工。但是才去了两个月时间，钱都没挣着，竟然被遣返回国了。

一、选择正规的务工中介，看清楚劳务合同

二、要详细了解出国务工的相关法律法规

三、切勿贪图不切合实际的许诺，一分耕耘一分收获，自己应得到才是可靠的。
对于出国务工问题，欢迎留言讨论，想更多的了解越南风土人情、旅游资讯，请关注小鱼在越南。

大额转账后被银行进行反洗钱调查是怎样的体验？

还是有些“心惊肉跳”！

大概是在前年。拟与几位朋友一起参与某某公司的增资，由我代持。

几位朋友都是家里有矿的主，聚集的资金好几千万，全部先转入大妞的银行账户卡，再转入目标公司。

后来目标公司增资未获批，公司大股东又阴差阳错的擅自将投资款转到其另外一家公司，使用了几个月。

经过艰难谈判，对方同意补偿点利息。全部本金利息转回到大妞的银行卡。

大妞当日又将朋友的资金全部连本带利分别转回。

重要提示：大妞的银行卡平时很安静的。流动的就是微薄的工资和消费。

忽一日，接一陌生坐机 *** 。态度还好。称自己是银行（大妞的开户行）反洗钱部门。询问我账户资金为何大进大出？

大妞确实有些紧张。也有些无名气愤！有一种被“盯”上的感觉。

紧张主要是缘于耽心回答不准确，被银行误解，被有关部门误解，带来一些不必要的麻烦。

又耽心遇上骗子，骗取信息。

放下 *** 后，即拨打该行 *** *** ，询问该座机号是哪个部门。 *** 查询后，竟然回答没有这个 *** 号码记载。

有些慌了。难道真遇到骗子？骗子怎么知道我的银行卡里有大额资金进出？！

放下 *** ，再拨称反洗钱部门的那个 *** ，居然多次拨打无人接听！！！

再次与 *** 沟通后， *** 提供了那家分行办公室的 *** 。终于知悉，该部门 *** 新登记的，尚未纳入 *** 系统。

虚惊一场。

体会：谁也不能保证银行账户没有大额资金出入，关键是要注意保留相关合法证据，即使被调查，也完全能够证明非反洗钱！

您认为呢？

单笔转账50万以上都会被人行系统抽出数据传输到开户行，如果这家支行业务量较大，而你又不是频繁大额转账的话，支行工作人员一般就直接报正常了。

被抽查也没关系，如实说明情况就行，这是银行工作人员的例行工作，没有什么针对性，不用太担心。

2020年7月份河北开始试点大额现金管理制度，只要进行10万元以上的存取款就要如实登记自己取钱的用途和自己现金的来源。当然从10月过后，浙江省和深圳市同样也加入到了大额现金试点管理中来，只不过起步的金额不同，河北省是10万元，浙江省是30万元，深圳市是20万元。

一般而言，如果大额存款进行相对应的业务转账的话，超过10万元以上是系统会自动触发相对应的反洗钱预警系统。这是银行内部连接央行反洗钱系统的一个初步预警，但是在这个过程中并不影响我们的转账。银行系统只是会把你的转账记录和转账的账户进行一个上报核查。

如果发现你所转账的金额和相对应的转账账户并没有任何问题的话，那么就不会有进一步的后续系统跟进。但相反，如果你所转账的金额额度和相对应的转账账户出现了相对应的问题，那么后台就会把异常的数据上报给处理机构。过上一段时间就会有某某地的经侦办，或者某某地的经侦大队工作人员联系你，在这个时候你会发现自己的账户已经被司法冻结。

银行卡如果有被冻结的话，一般而言就是司法冻结，司法冻结的背后一般牵连着的是经济案件。那么在这个时候就会有工作人员联系你，进行相对应的配合调查，在整个调查结束或者说案件结束之后，就会进行一个相对应的司法解冻，那么这个时候你就依旧可以使用自己的银行卡，但是在冻结的过程中是无法转账和存取钱的。

小黑遇到过反洗钱调查，不过不是大额转账而是大额取现。

在2019年的时候，坐标杭州，小黑的大学同学要参新房的摇号，摇号是要在指定银行冻结一部分资金的，刚好小黑的大学同学 *** 上出了点问题，问小黑借点钱参与摇号。

小黑就提前预约银行取现20万，到了预约的时间准时去了银行取现。然后就是有一个非柜台的工作人员询问了一下小黑取现资金的用途，注意资金安全，不要参与非法交易什么的，问题不多一共三个，全程大约花了5分钟，小黑也是如实回答，也就顺利放行了。

反洗钱是 *** 动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别。对于普通老百姓来说，其实没有什么大的影响，本来就是正常资金往来，遇到反洗钱调查只要配合银行，是没有太大的问题。

对于大额转账后被银行进行反洗钱调查是怎么样的体验？我虽然没有亲自发生过这种情况，因为我没有这个机会[偷笑]，但我是银行工作人员，也曾对此事进行调查过，那么首先让我们来了解一下什么是“反洗钱”，什么是大额转账？多大的额度反洗钱要进行调查呢？

《反洗钱法》主要规范的是预防洗钱活动，目的是维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（一）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（二）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

了解以上这些，根据你的转账额度和转账用途，如果不触及《反洗钱法》，你接受调查，说明情况，也没有什么，说清楚，银行在反洗钱系统说明情况，注明此款项不可疑就好。如果你觉得自己的钱，想怎么转就怎么转，不配合银行调查，会出现以下状况，在银行和你 *** 沟通，没了解到款项转账真实用途，银行会上报给人民银行大额转账可疑报告，这个反洗钱系统和人民银行联网，在规定时间内会通知开户银行，把你的账户做冻结处理，那时你怎么样。

我在银行做过反洗钱工作，这项工作非常严肃，来不得半点马虎，《反洗钱法》真要处罚起来，不是谁能接受了的。特别是银行职员，看到不上报，处罚很严重。

银行职员也不愿打扰你，但你大额转账涉“反洗钱”的，我们就一定得调查，这时你也支持一下银行的正常工作，出具一下你的款项划账是正常用途，证明一下就可以，也没什么难的。

我是@农村趣儿事，说说银行那些事，欢迎关注和留言！[微笑]

回国带多了现金被查怎么处理？

如果您回国时携带了超过规定金额的现金，被海关查验时应该采取以下措施：

主动申报：根据法律规定，入境时携带超过人民币20,000元或等额外币5,000美元的，应在海关查验前主动向海关书面申报，或者选择旅客红色通道主动向海关人员口头申报，并填写申报材料、办理核验手续

避免未申报的后果：如果未向海关申报，携带超额外币现钞入境的，海关将扣留外币，并予以处罚。履行处罚后，外币会被解扣发还，但可能会被责令复带出境。对于携带超量外币现钞进出境未依法向海关申报的行为，海关在固定证据并怀疑走私后，会按照行政强制适当性的原则处理

可能的处罚：如果被发现未申报，轻则可能会被处以罚款，重则可能会面临刑事拘留

处理建议：

如果您不知情地携带了超量现金，建议在入境过海关前将多余现金扔掉，或请导游领队帮忙处理掉

对于携带超量外币现钞进出境未依法向海关申报的行为，海关可以区分情形作出单独予以警告或者不予行政处罚的处理决定

到此，以上就是小编对于绑20万美元出境被查的问题就介绍到这了，希望介绍关于绑20万美元出境被查的5点解答对大家有用。